Nosso propósito
Substituir os tradicionais processos de análise e concessão de crédito por uma rotina ágil, dinâmica, não subjetiva, de muito maior amplitude e ao alcance de um clique.
Nossa jornada
Porquê
- Segurança econômico-financeira de nossos clientes com redução robusta do custo de transação
Como
- Tecnologia de ponta
- Múltiplas bases de dados
- Conhecimento profundo sobre análise de risco
- Back-tests exaustivos
O que
Gerenciamento e monitoramento de Contrapartes através de:
- Cálculo de limites
- Probabilidade de default
- Grau de risco
- Emissão de alertas
- Atualizações automatizadas de limites de crédito
Quem somos
Somos uma empresa com profissionais especializados em gestão de risco, compliance, bancos de dados e inteligência artificial.
DIVERSIDADE: A formação de nosso time é bastante eclética e robusta. Muitos de nossos profissionais possuem mais de 30 anos de experiência, com trajetórias consolidadas nas áreas de finanças e concessão de crédito, análise de riscos, comercialização de commodities, regulação, tecnologia da informação e computação analítica.
EDUCAÇÃO FORMAL: A experiência da nossa equipe também provém de atualização permanente sendo que nosso quadro é composto por mestres, doutores e especialistas em diferentes áreas relacionadas ao tema.
REPUTAÇÃO: Toda a equipe possui uma trajetória de sucesso, pautada pela ética e realizações em vários segmentos da indústria e bancos comerciais e de investimento. Para saber mais sobre nosso nossos sócio-fundadores e conselheiros, acesse o link abaixo.
Conheça agora os nossos robôs especialistas
Programados e desenhados por especialistas em risco de crédito e cientistas de dados utilizando modelagem quantitativa e qualitativa com ferramentas de data-mining e machine learning, nossos robôs fazem a análise de crédito como nenhum humano faz. Assim, com a Risk3, aquilo que levava horas, dias e às vezes meses, agora está disponível para sua empresa em tempo real.
- Nicholas é o nosso especialista em Finanças Corporativas. Ele é um craque em detectar padrões, testar hipóteses estatísticas e observar sinais de deterioração ou melhora ao longo do tempo. É o nosso craque quantitativo. É ele que confere, em resumo, a capacidade e disponibilidade de pagamento das contrapartes.
- Gui é um entusiasta da Governança Corporativa e da Transparência. É obsessivo em buscar fundamentos, fatos relevantes e eventos que comprovem os esforços das empresas em construir um caminho perene e de melhores práticas junto a todos os stakeholders.
- Charlotte é uma analista especializada nos aspectos mais Qualitativos da empresa. Ela é imbatível na busca de litígios, atrasos, inadimplemento e não conformidades registradas em bases de dados públicas e privadas. Além disso, se preocupa bastante com composição acionária, beneficiários finais, turnover e qualidade técnica do time. Sua capacidade de organizar essas informações e transformá-las em algo matematicamente inteligível é sua maior qualidade. Em resumo, ela confere a “vontade de pagar” através da avaliação do engajamento das contrapartes frente aos seus compromissos.
Nosso Processo
Captura de documentos
Os web crawlers programados especialmente para capturar as informações para análise qualitativa e quantitativa são acionados sob demanda.
Extração de dados dos documentos
Os algoritmos de processamento de linguagem natural da Risk3 extraem as informações quantitativas e qualitativas das informações capturadas.
Processamento
Os algoritmos de análise e concessão de crédito da Risk3 são aplicados aos dados processados e o resultado é entregue ao cliente após minuciosa supervisão humana.
Produtos
- Análises detalhadas, incluindo fontes públicas e de baixo custo
- Incorpora as regras das políticas de risco de crédito do cliente
- Avalia aspectos qualitativos
- Avaliação de Pessoas Jurídicas e Físicas, incluindo o "Cadastro Positivo"
- Foco no comportamento da empresa, de seus sócios e de seus parceiros;
- Incorpora as regras das políticas de risco de crédito do cliente;
- Avalia aspectos qualitativos com um conjunto de informações extremamente detalhada;
- Utilização de informações dos sistemas dos clientes nas regras de avaliação.
- Análise extremamente detalhada, incluindo Demonstrações Financeiras;
- Incorpora as regras das políticas de risco de crédito do cliente;
- Avalia aspectos quantitativos, qualitativos e de governança;
- Utilização de informações dos sistemas dos clientes nas regras de avaliação;
- Utilização de conjunto extenso de informações capturadas pelos robôs da RISK3, além revisão e homologação do relatório pelo time de analistas de crédito da RISK3.
Como funciona
Veja como é simples ter os limites de suas contrapartes comerciais ao alcance de um clique!
Passo 1
Conte-nos um pouco sobre como sua empresa avalia atualmente as contrapartes na hora de conceder crédito. Basta preencher o questionário. É rápido e você pode acessar a qualquer momento nosso time para ajudá-lo em suas dúvidas.
Passo 2
Nossos robôs irão avaliar até 3 contrapartes muito bem conhecidas pela sua empresa, já com seus algoritmos calibrados pelo filtro obtido no passo 1.
Após esses testes, nosso time de consultoria enviará os resultados comentados, se necessário, serão discutidos eventuais ajustes para garantir que a calibragem esteja adequada.
Passo 3
Agora com os algoritmos validados e calibrados, nos envie um arquivo com contrapartes sobre as quais sua empresa deseja saber sobre a recomendação de limites de crédito e prazos.
Aproveite e escolha dentre eles, os que você gostaria que nossos robôs também monitorassem informações públicas para eventual envio de alertas ou mesmo de revisão de limites entre a publicação anual dos balanços e demonstrações financeiras.
Dica
Caso sua empresa opte por contratar um produto plurianual, as revisões anuais de limite estarão automaticamente inclusas e serão realizadas tão logo o robô Nicholas encontre os resultados publicados ou divulgados pelas empresas.
Integração
Para os clientes premium, a RISK 3 oferece diagnóstico e atualização dos limites e a probabilidade de default.
Isto permite uma redução do custo de transação, garante a atualização diária dos limites, e o monitoramento da probabilidade de default de forma ágil, simples e diária.
Investimos em conhecer sua rotina, processos e sistemas, passando a gerenciar todo esse fluxo para sua empresa.
Destaques: O que os nossos clientes falam
A RISK3 não só captura os dados que a análise de crédito requer, mas também mantém tudo isto organizado de tal forma que, se um dia precisarmos consultar esta documentação de maneira detalhada, nós podemos acessá-la integralmente.
Com a RISK3 é possível de customizar o algoritmo de processamento da análise de crédito para refletir a política de crédito da nossa empresa. Com isto, nós sabemos de maneira precisa o que está está sendo avaliado em nossas análises.
Como a RISK3 conhece bem o mercado de energia elétrica e também o risco de crédito, as análises processadas pela RISK3 trazem métricas e indicadores específicos deste mercado, fazendo com que as análises fiquem muito mais realistas e aprofundadas.
A abrangência das análises processadas pela RISK3 garante a completude na cobertura dos dados, além de trazer vários insights. Tudo isto devido à utilização de múltiplas fontes de informação. Valendo destacar que outros provedores de análise de crédito cobram pela utilização de fontes externas.
O WebApp da plataforma RISK3 não apenas gera um relatório, ela entrega uma interface que pode ser utilizada diretamente em várias áreas da empresa. Não tem limite de usuários, algo que outros provedores de análise de crédito cobram a parte.
Os limites de concessão de crédito são apresentados pela RISK3 tanto no formato monetário como em MWm. Isto ajuda muito no dia-a-dia da nossa empresa.
Usamos bastante o sistema de monitoramento da RISK3. Ele nos alerta sobre qualquer alteração que ocorra nos indicadores utilizados na análise original das nossas contrapartes de negócio. Dessa forma, podemos acompanhar de perto qualquer potencial deterioração das condições existentes na época da concessão do limite de crédito. Dependendo do caso, podemos até tomar ações para mitigar riscos, ou pelo menos requisitar uma nova análise dessa contraparte à RISK3.
Contato
Endereço:
Avenida Marechal Rondon, 700, Campinas - SP, Brasil (Escritório 312).
Telefone:
+55 (19) 3500-8778 (ramal 11)
